家族信託の財産管理をIT化する、サブスクのアプリ

2024年10月08日

　トリニティ・テクノロジー（東京都港区）は、家族信託の受託者の財産管理をサポートする家族信託専用アプリ「おやとこ」を提供しています。信託する財産規模により異なりますが、月額2728円（税込み）から利用できます。同社に寄せられる家族信託に関する問い合わせは、年間数千件を超えるといいます。約780社と提携を行い、主に金融機関との連携を通じて「おやとこ」を広めています。

地主や経営者など、子ども世代の財産管理をサポート

トリニティ・テクノロジー　／　おやとこ

　「おやとこ」は、家族信託の受託者の財産管理をサポートする家族信託専用アプリです。家族信託とは、自分の財産の管理権限を家族などに任せることで、認知症による資産凍結を防ぐ制度です。受託者となる子どもの多くは現役世代で、財産管理に関わる時間を多く割けず、サポートを求めていました。提供するトリニティ・テクノロジーに寄せられる家族信託に関する問い合わせは、年間数千件を超えるといいます。

　「おやとこ」のターゲットは、アッパーマス層以上の地主や経営者です。彼らは、親が認知症を発症し、資産が凍結されて初めて問題に直面するケースも多いといいます。一方、家族信託におけるリスクは、ほかの兄妹が知らないうちに、受託者となった親族が資産を使い込んでしまう可能性です。銀行もこの点を重く見て、家族信託の案内をちゅうちょしてきましたが、「おやとこ」では、資産の保有者と関係する家族がアカウントを設定すると、信託財産の状況をアプリで確認することができ、あらかじめ設定した金額以上の引き出しがあれば、メールで通知もされます。資産を安全に管理できる点が評価され、提携銀行が増えました。

　磨社長が家族信託と関わるようになったのは、司法書士をしていた2016年のこと。きっかけは「80代の父親が持つ土地を売りたい」という50代男性からの相談でした。土地が売却できるまで父親の判断力が残されているかが懸念され、「今こそ、家族信託が必要だ」と取り掛かりました。

　これまで、提携パートナーは金融機関や全国の税理士事務所がメインでした。今後は不動産業界との提携も視野に入れています。対象顧客は、金融資産だけでなく不動産も併せ持つ人が大半だからです。同社は2024年、約780社と提携を行っています。家族信託のサポートを通じて、早い段階で子ども世代と接点を持つことができます。